Poročilo o inšpekcijskem pregledu plačilnih storitev in preprečevanja pranja denarja v Clearhaus A/S

Maja 2025 je danski organ za finančni nadzor (FSA) izvedel inšpekcijski pregled družbe Clearhaus v okviru stalnega nadzora finančnih institucij na Danskem. Med obiskom je FSA temeljito pregledal naša prizadevanja za preprečevanje pranja denarja – kako prepoznavamo in razvrščamo stranke, katere sisteme uporabljamo za odkrivanje sumljivih transakcij in katere postopke upoštevamo pri preiskovanju in prijavljanju morebitnih pomislekov.

V poročilu z datumom november 2025 je FSA navedel vrsto ukrepov, ki jih moramo sprejeti. Med njimi so dodatna okrepitev postopkov ocene tveganja, posodobitev politik za preprečevanje pranja denarja, vodenje podrobnih in točnih evidenc o lastništvu strank ter izboljšanje preverjanj ob vključevanju novih, zlasti visoko tveganih, strank.

Francois Vachon, generalni direktor družbe Clearhaus, je dejal: “Poročilo FSA jemljemo zelo resno in smo hvaležni za njihove usmeritve. Ponosni smo na dosedanji napredek in ostajamo povsem zavezani spoštovanju najvišjih standardov za naše stranke in partnerje. Priporočila nam bodo pomagala postati še močnejši. Clearhaus bo še naprej tesno sodeloval z organi in zavzemamo se, da vse zahtevane izboljšave zaključimo v trimesečnem roku, ki ga je določil FSA, ter predložimo popolne dokaze o spremembah, ki jih uvedemo.“

Poročilo danskega organa za finančni nadzor (v danščini) je na voljo tukaj.

Novembra 2018 je danski organ za finančni nadzor pregledal Clearhaus in maja 2021 predložil končno inšpekcijsko poročilo. Poročilo vsebuje odredbe na področju upravljanja tveganj in preprečevanja pranja denarja. Clearhaus odredbe upošteva in ugotavlja, da izražajo nadaljnji razvoj najboljših praks danskega FSA na tem področju in ne zadevajo osnovnih elementov našega dela proti pranju denarja. Nekatere odredbe smo ob prejemu že izpolnili, preostale pa bomo lahko izpolnili v rokih, ki jih je določil organ.

Direktor in soustanovitelj Claus Christensen ob poročilu navaja: “Gre za skupni boj proti pranju denarja in na tem področju delamo trdo in uspešno. Temelj našega uspeha je odlična ekipa, ki pozorno spremlja transakcije za boj proti pranju denarja. Prizadevanja FSA v tem skupnem boju resnično cenimo. Hkrati smo veseli, da ima FSA za nas le nekaj odredb v zvezi z zapletenimi pravili o pranju denarja. Rad bi se zahvalil našim zaposlenim, ki v Clearhausu vsakodnevno delajo na upravljanju tveganj in preprečevanju pranja denarja.“

Angleška različica (ki jo je prevedel Clearhaus) poročila danskega organa za finančni nadzor je na voljo tukaj.