Rapport om inspeksjon av betalingstjenester og hvitvasking i Clearhaus A/S

I mai 2025 gjennomførte det danske Finanstilsynet (FSA) en inspeksjon av Clearhaus som ledd i sitt løpende tilsyn med finansinstitusjoner i Danmark. Under besøket gjennomgikk FSA grundig vårt arbeid for å hindre hvitvasking – hvordan vi identifiserer og klassifiserer kundene våre, hvilke systemer vi bruker for å oppdage mistenkelige transaksjoner, og hvilke prosesser vi følger for å undersøke og rapportere mulige bekymringer.

I rapporten fra november 2025 beskrev FSA en rekke tiltak vi skal gjennomføre. De omfatter å styrke rutinene våre for risikovurdering ytterligere, oppdatere retningslinjene våre mot hvitvasking, føre detaljerte og nøyaktige registre over kundenes eierskap og skjerpe kontrollene våre når vi tar inn nye, særlig høyrisiko, kunder.

Francois Vachon, administrerende direktør i Clearhaus, sa: “Vi tar FSAs rapport svært alvorlig og er takknemlige for veiledningen. Vi er stolte av fremgangen så langt og er fortsatt fullt forpliktet til å holde de høyeste standardene for kundene og partnerne våre. Anbefalingene vil hjelpe oss å bli enda sterkere. Clearhaus vil fortsette å samarbeide tett med myndighetene, og vi er dedikert til å gjennomføre alle nødvendige forbedringer innen fristen på tre måneder som FSA har satt, og til å legge frem full dokumentasjon av endringene vi gjør.“

Rapporten fra det danske Finanstilsynet (på dansk) finnes her.

I november 2018 inspiserte det danske Finanstilsynet Clearhaus og i mai 2021 la det frem en endelig inspeksjonsrapport. Rapporten inneholder pålegg innen risikostyring og antihvitvasking. Clearhaus tar påleggene til etterretning og bemerker at de er et uttrykk for det danske FSAs videre utvikling av beste praksis på området, og at de ikke gjelder de grunnleggende delene av arbeidet vårt mot hvitvasking. Vi hadde allerede etterkommet noen av påleggene da vi mottok dem, og vi vil kunne etterkomme de resterende innen fristene myndigheten har satt.

Direktør og medgründer Claus Christensen uttaler i anledning rapporten: “Det er en felles kamp mot hvitvasking, og vi jobber hardt og med hell på dette området. En hjørnestein i suksessen vår er det dyktige teamet vårt, som følger transaksjoner tett for å bekjempe hvitvasking. Vi setter stor pris på FSAs innsats i denne felles kampen. Samtidig er vi glade for at FSA bare har noen få pålegg til oss som gjelder de komplekse reglene for hvitvasking. Jeg vil takke medarbeiderne våre som daglig jobber med risikostyring og antihvitvasking i Clearhaus.“

En engelsk versjon (oversatt av Clearhaus) av det danske Finanstilsynets rapport finnes her.