Redegørelse om betalingstjeneste- og hvidvaskinspektion i Clearhaus A/S

I maj 2025 gennemførte Finanstilsynet en inspektion af Clearhaus som led i deres løbende tilsyn med finansielle institutioner i Danmark. Under besøget gennemgik Finanstilsynet grundigt vores arbejde med at forhindre hvidvask – herunder hvordan vi identificerer og klassificerer vores kunder, de systemer vi bruger til at opdage mistænkelige transaktioner, samt de processer vi følger for at undersøge og rapportere potentielle risici.

I Finanstilsynets rapport fra november 2025 beskrev Finanstilsynet en række tiltag som vi skal gennemføre. Disse omfatter yderligere styrkelse af vores procedurer for risikovurdering, opdatering af vores politikker mod hvidvask, vedligeholdelse af detaljerede og nøjagtige registre over kunders ejerskab samt skærpede kontroller i forbindelse med onboarding af nye – særligt højrisiko – kunder.

Francois Vachon, Managing Director i Clearhaus, udtalte: ”Vi tager Finanstilsynets rapport meget alvorligt og værdsætter deres vejledning. Vi er stolte af de fremskridt, vi allerede har gjort, og vi er fortsat fuldt engagerede i at opretholde de højeste standarder for vores kunder og partnere. Anbefalingerne vil hjælpe os med at blive endnu stærkere. Clearhaus vil fortsætte det tætte samarbejde med myndighederne, og vi er dedikerede til at gennemføre alle nødvendige forbedringer inden for den tremånedersfrist, som Finanstilsynet har fastsat, og levere fuld dokumentation for de ændringer, vi gennemfører.“

Den fulde rapport fra Finanstilsynet kan læses her.

Finanstilsynet var i november 2018 på inspektion i Clearhaus A/S og i maj 2021 modtog Clearhaus den endelige inspektionsrapport. Påbuddene vedrører områder som Clearhaus’ risikostyring og politikker. Clearhaus tager påbuddene til efterretning og bemærker, at de er et udtryk for Finanstilsynets fortsatte udvikling af best practice på området og vedrører dermed ikke de grundlæggende elementer i vores indsats mod hvidvask. Clearhaus har allerede opfyldt nogle af påbuddene og vil være i stand til at opfylde de resterende påbud inden for de frister, der er fastsat af Finanstilsynet.

CEO og medstifter, Claus Christensen, udtaler i anledning af rapportens offentliggørelse: ”Det er en fælles kamp mod hvidvask og terrorfinansiering, og vi arbejder hårdt og med succes på dette område. En hjørnesten i vores succes er vores egenudviklede software og ikke mindst stærke hold, der arbejder med hvidvaskspørgsmål og transaktionsovervågning. Vi sætter stor pris på Finanstilsynets indsats i denne fælles kamp. Samtidig er vi glade for, at Finanstilsynet kun har udstedt få påbud til os, set i lyset af de komplekse regler på hvidvaskområdet. Jeg vil gerne sige tak til vores medarbejdere, der arbejder med risikostyring og hvidvask i Clearhaus“

Finanstilsynets redegørelse kan findes her.